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路遇信用卡調額詐騙,如何打好短信密碼“保衛戰”?

時間: 2019-06-05 17:22:17 來源:   網友評論 0
  • 隨著金融、通信、互聯網的快速發展,虛假信息詐騙犯罪迅速在中國發展蔓延,借助于手機、電話、網絡等通信工具,進行非接觸式詐騙犯罪的案件層出不窮,給金融消費者造成了很大的損失。金融消費者需警惕任何“欠費”“涉及違法”“身份信息泄露”“保護資金安全”等內容的電話、短信、網絡信息,詐騙分子極有可能以此為借口,套取消費者賬戶信息,誘使轉出資金。

隨著金融、通信、互聯網的快速發展,虛假信息詐騙犯罪迅速在中國發展蔓延,借助于手機、電話、網絡等通信工具,進行非接觸式詐騙犯罪的案件層出不窮,給金融消費者造成了很大的損失。金融消費者需警惕任何“欠費”“涉及違法”“身份信息泄露”“保護資金安全”等內容的電話、短信、網絡信息,詐騙分子極有可能以此為借口,套取消費者賬戶信息,誘使轉出資金。


案例:謊稱調額 電信詐騙陷阱多


客戶林某到廣州市公安機關報案稱,其在3月20日接到自稱銀行工作人員的來電,稱可為客戶提升信用卡額度,并稱需要客戶林某配合進行模擬消費。客戶林某在未經核實的情況下,將信用卡卡號、卡片有效期、信用卡安全碼或CVV2碼等信用卡信息,以及手機收到的銀行發送的短信驗證碼提供給對方。

銀行接到客戶林某反饋后,第一時間指引林某到公安機關進行報案,并為其緊急止付信用卡。經銀行查核,在3月20日-24日期間,客戶林某的信用卡發生了5筆網上交易,每天一筆,每筆4968元,錢款被不法分子詐騙。

本案為一起典型的“調額詐騙”形式的案件。詐騙分子通過冒充銀行工作人員,利用改號軟件,以“提升信用卡額度”為誘餌,套取客戶卡片及關鍵交易信息,通過網上進行交易達到盜用客戶資金的目的。常見的形式包括但不限于直接套取卡號、有效期、CVV2、短信驗證碼等關鍵信息,篡改客戶在銀行預留的手機號碼等。

本案例警示消費者,短信驗證碼、密碼等關鍵交易信息切勿透露給他人。客戶與銀行簽署的《信用卡安全須知》《客戶協議》等均已載明,請妥善保管個人資料,切勿向陌生人透露密碼等私密信息,銀行員工絕不會向客戶索取任何密碼等私密信息。銀行卡密碼包括手機銀行、網上支付、電話交易等密碼,不得向任何人透露。任何通過密碼完成的交易或發出的指令,均由客戶自行承擔由此產生的后果和損失。同時,在給客戶發送的短信過程中,銀行已充分提醒“慎防詐騙,切勿轉發或告知他人。”


互動:手機短信驗證碼切勿泄露

那么,路遇電信詐騙,消費者和銀行方該如何打好這場“金融詐騙保衛戰”呢?

消費者:

第三方支付平臺綁定銀行卡后,只需輸入手機短信驗證碼即可實現轉賬。因而,消費者一定要認識到手機短信驗證碼的重要性,避免泄露關鍵信息。

消費者在網銀使用過程中,應注意不要輕易相信任何“欠費”“涉及違法”“身份信息泄露”“保護資金安全”等內容的騙局。

在手機收到驗證碼時,一定要仔細看清短信的驗證內容,再進行下一步操作。

銀行方:

當發現客戶疑似資金被盜后,要沉著冷靜,理清解決問題的思路。

首先,應建議客戶掛失銀行賬戶,修改密碼,杜絕再次發生損失的可能性。

然后,分析資金是被什么渠道和平臺扣走的,是第三方支付還是銀行卡POS渠道。

最后,看資金是否已清算,聯系相關部門,按照要求提供資料,盡最大可能為客戶追回資金。

來源:中國銀行業雜志

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