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90后銀行柜員,竟挪用444萬用于賭博

時間: 2020-02-24 12:30:53 來源:   網友評論 0
  • 近日,裁判文書網披露多份銀行員工挪用單位資金用于網絡賭博的判決書。其中,湖南沅陵農商銀行一名90后職工,通過空存實轉、私自支取客戶資金的方式,挪用單位及客戶資金共計444.76萬元獲刑。

來源:和訊網、財金閱讀




近日,裁判文書網披露多份銀行員工挪用單位資金用于網絡賭博的判決書。其中,湖南沅陵農商銀行一名90后職工,通過空存實轉、私自支取客戶資金的方式,挪用單位及客戶資金共計444.76萬元獲刑




挪用資金的顏某生于1991年,大專文化,系沅陵農商銀行竹園支行柜員。湖南省農信社員工“新老置換”審批表可以證實,2013年10月,顏某通過內部置換方式到沅陵農商銀行工作,于2016年到竹園支行上班,2017年后調任前臺柜員。

“空存實轉”,挪用單位資金400余萬

判決書顯示,2018年1月至2018年7月,顏某在竹園支行任柜員期間,利用職務便利,使用竹園支行會計和另一名柜員的銀行柜員號,通過空存實轉的方式向自己掌握的多個銀行賬戶中,空存現金85筆,共計425.86萬元。

所謂“空存實轉”,就是在沒有資金存入銀行的情況下,通過更改賬戶信息,虛增存款,之后將實際款項轉出,成為自己可支配資金的方式。

同時,顏某在為多名客戶辦理業務時,重復操作刷存折、卡取款,并欺騙客戶再次輸入存取款密碼,待客戶離柜后,繼續操作放款、取款等業務。通過這種方式,顏某挪用客戶資金5筆,共計18.9萬元。

據判決書披露,顏某挪用的資金均被其用于網絡平臺賭博。輸掉一部分之后,顏某為填補空存造成的虧空,再利用會計、柜員的銀行柜員號,對空存實轉的資金通過現金取款,但并不實際支付的方式,將145.59萬元退還給沅陵農商銀行。

截止法院審理,顏某尚有269.92萬元未退還給沅陵農商銀行,造成該銀行損失。

罪犯自首 銀行漏洞顯現

2018年7月5日,竹園支行行長接到派出所電話,稱顏某因挪用公款要跳樓。然而竹園支行此時并不知曉具體信息,直到沅陵農商銀行總行督查人員前往支行查庫,顏某挪用資金案事發。

從查庫的結果來看,顏某第一次挪用公款時間是2018年5月28日。不到兩個月的時間,顏某操作數十筆空存實轉業務,竹園支行并沒有發現。

據顏某供述,因為工作便利,其知悉了支行會計和另外柜員的柜員號和密碼。空存實轉會造成銀行虧空,其無法歸還巨額欠款,最終選擇自首。

丟失柜員號和密碼的兩人稱,柜員號和密碼均為總行下發,密碼自行保管,并未主動告知他人。其中與顏某上對班的柜員表示,每次下班之后,柜員會查看自己的尾箱,是否有存入或者支出,其在顏某犯案被發現后,核對賬戶流水,查看監控,才發現顏某使用柜員號、密碼操作空存。

一場鬧劇之后,顏某在家人和竹園支行領導的陪同下,到沅陵下公安局投案自首,并達成償還協議,故公安機關當時未作相應處理。還款協議的內容即顏某及其家人在規定時間內償還款項,沅陵農商銀行則不追究顏某法律責任。

但在3個月后,即2018年10月11日,顏某填補虧未果,沅陵農商銀行到公安機關報案。2018年11月1日,沅陵縣公安局民警在沅陵縣天空之城網吧將顏某抓獲。

2019年9月,沅陵縣人民法院審理此案。該法院認為,顏某利用職務之便,挪用本單位資金444.76萬元歸個人使用,數額巨大且進行非法活動,其行為已經構成挪用資金罪,判處顏某有期徒刑4年6個月,責令退賠沅陵農商銀行剩余款項。

據了解,客戶損失資金已獲沅陵農商銀行賠償。



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本文來源: 作者: (責任編輯:七夕)
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