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國家外匯管理局關于修訂《個人本外幣兌換特許業務試點管理辦法》的通知

時間: 2020-02-20 11:18:07 來源:   網友評論 0
  • 為促進個人本外幣兌換特許業務(以下簡稱兌換特許業務)合規、健康發展,國家外匯管理局對《個人本外幣兌換特許業務試點管理辦法》(以下簡稱《辦法》)進行了修訂(見附件)。現就有關情況通知如下:


國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部,深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局,各全國性中資銀行:


為促進個人本外幣兌換特許業務(以下簡稱兌換特許業務)合規、健康發展,國家外匯管理局對《個人本外幣兌換特許業務試點管理辦法》(以下簡稱《辦法》)進行了修訂(見附件)。現就有關情況通知如下:


一、各級外匯管理部門應按照國務院簡政放權、放管結合、優化服務的部署,加強對轄內兌換特許業務經營機構的監管,堅持便捷準入與嚴格監管相結合,加強事中事后管理,有效履行屬地金融監管職責,防范金融風險。國家外匯管理局分局、外匯管理部(以下簡稱外匯分局)應結合當地實際情況,在首次批準轄內非金融機構開展兌換特許業務前,向國家外匯管理局備案。


二、本通知發布前已獲得兌換特許業務經營資格的境內非金融機構及其分支機構,應于2020831日前,向所在地外匯分局申請換領《個人本外幣兌換特許業務經營許可證》(以下簡稱《兌換許可證》)。其中,境內非金融機構總部在申領《兌換許可證》時,還應提交《個人本外幣兌換特許業務經營承諾書》,以及本機構兌換業務系統通過自動接口模式連接國家外匯管理局個人外匯業務系統的說明材料。逾期不提交的,所在地外匯分局應撤回其兌換特許業務經營資格,并注銷《兌換許可證》。


三、各外匯分局接到本通知后,應立即轉發轄內中心支局、支局、城市商業銀行、農村商業銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行及農村合作金融機構、兌換特許業務經營機構;各全國性中資銀行接到本通知后,應盡快轉發所轄分支機構,準確傳導政策要求,做好《辦法》實施的各項工作。


四、本通知自發布之日起施行。《國家外匯管理局關于印發<個人本外幣兌換特許業務試點管理辦法>的通知》(匯發〔201227號)、《國家外匯管理局關于個人本外幣兌換特許機構通過互聯網辦理兌換業務有關問題的通知》(匯發〔201541號)、《國家外匯管理局關于個人本外幣兌換特許機構辦理調運外幣現鈔進出境及外幣批發業務的批復》(匯復〔2015169號)、《國家外匯管理局綜合司關于規范個人本外幣兌換特許業務和外幣兌換業務有關事項的通知》(匯綜發〔201538號)同時廢止。


特此通知。


附1:國家外匯管理局新聞發言人、總經濟師王春英就個人本外幣兌換特許業務有關問題答記者問


日前,國家外匯管理局修訂并發布《個人本外幣兌換特許業務試點管理辦法》(匯發〔20206號文印發,以下簡稱《辦法》)。國家外匯管理局新聞發言人、總經濟師王春英就有關問題回答了記者提問。


一、《辦法》出臺的主要背景是什么?


答:2008年,個人本外幣兌換特許業務(以下簡稱兌換特許業務)率先在北京、上海兩地區開展試點。20124月,國家外匯管理局發布《關于印發<個人本外幣兌換特許業務試點管理辦法>的通知》(匯發〔201227號),進一步擴大特許業務試點。經過多年發展,兌換特許業務覆蓋地區范圍不斷擴大,發展較為平穩。該業務具有營業時間靈活、兌換幣種多樣、單筆兌換金額小、經營網點多分布于機場和港口等對外交通樞紐的特點,對銀行兌換渠道形成有益補充,較好地滿足了個人本外幣兌換需求。


為全面貫徹落實國務院放管服改革要求,完善兌換特許業務管理,國家外匯管理局經過充分調研和論證,在保持現有業務許可范圍與個人結售匯管理原則不變的基礎上,對《個人本外幣兌換特許業務試點管理辦法》進行了修訂。《辦法》堅持便捷準入與嚴格監管相結合,有利于降低個人本外幣兌換特許業務經營機構(以下簡稱兌換特許機構)的辦事成本,對優化營商環境、防范金融風險、進一步便利個人本外幣兌換具有積極意義。


二、《辦法》將為兌換特許機構開辦業務提供哪些便利?


答:一是簡化行政審批。將兌換特許機構的全國經營資格審批權下放至其注冊地外匯分局,取消兌換特許機構外匯備付金賬戶開立審批和分支機構市場準入籌備環節審批。二是優化辦事流程。允許兌換特許機構通過事前報告的方式,開辦電子渠道個人兌換業務、電子旅支代售及兌回業務、辦理營業場所變更等事項。三是進一步減證便民。在市場準入環節,不再要求申請機構提供營業執照、無異議函等證明文件。


三、《辦法》對個人辦理本外幣兌換業務是否有影響?


答:沒有影響。《辦法》保持原個人本外幣兌換業務的管理原則不變,個人憑真實身份證件,通過兌換特許機構提供的不同業務渠道可以方便地辦理本外幣兌換業務。


四、《辦法》如何防范洗錢等跨境資金流動風險?


答:修訂后的《辦法》積極落實國務院放管服改革要求,堅持放管結合,把更多行政資源從事前審批轉到加強事中事后監管上來。一方面,要求兌換特許機構建立有效的內部核對和糾錯機制,加強對累計大額、可疑兌換業務的監測和真實性審核,加強對異常客戶的管理,防止個人通過兌換特許業務實施分拆或使用虛假證件規避外匯管理。另一方面,要求各地外匯局加強對轄內兌換特許機構經營活動的非現場和現場核查,明確實施風險提示、責令整改等措施的具體情形。(完)


附2:個人本外幣兌換特許業務試點管理辦法

來源:國家外匯管理局

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